Если на ваш счёт поступили средства от неизвестного лица, не спешите переводить их обратно — это может быть уловка аферистов. Вы рискуете оказаться вовлечённым в уголовное производство!

Принцип действия аферы

Мошенники перечисляют деньги на счёт, затем выходят на связь с получателем и настаивают на возврате. Они могут утверждать, что произошла ошибка, или даже запугивать обращением в правоохранительные органы. Однако, если вы просто отправите средства назад, вы невольно можете стать частью криминальной схемы:

• отмывания капиталов: злоумышленники используют ваш счёт для сокрытия следов. К примеру, переводят нелегальные средства и просят вернуть их на иной аккаунт. Иногда обещают "компенсацию" за хлопоты;
• финансирования экстремистских групп: счёт для возврата может принадлежать опасным преступникам.

Рекомендации по действиям

Убедитесь в приложении банка, что на счёте действительно появились лишние средства: уведомление о зачислении может быть фальшивым.

• Не расходуйте чужие финансы: снятие или оплата покупок будет расценено как согласие на получение средств и незаконное обогащение — придётся вернуть сумму полностью, плюс возможные судебные расходы;
• Свяжитесь с банком, опишите подозрительный перевод и запросите возврат. Сохраните копию обращения или снимок экрана;
• Если вам приходят сообщения с требованием перевода, обязательно зафиксируйте скриншоты переписки.

Обратите внимание! При звонке с требованием вернуть деньги или представлении как техподдержка банка немедленно прерывайте разговор.